Новации, которые подготовил Росфинмониторинг для вас в части доведения через Личный кабинет индикатора риска и принципах его формирования на основании показателей дистанционного мониторинга в соответствии с Положением о контроле (надзоре) в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, утвержденным постановлением Правительства РФ №219 от 19.02.2022.

Индикатор риска (шестилистник, ромашка) – интегральный показатель, значение которого характеризует степень риска несоблюдения вами требований законодательства.
Индикатор риска формируется из шести блоков (лепестков), объединяющих показатели дистанционного мониторинга (см. на свой шестилистник в личном кабинете):
- организация внутреннего контроля;
- представление сообщений;
- направление СПО;
- работа с перечнем;
- устранение нарушений;
- самообучение и добровольное сотрудничество.

Каждый блок индикатора риска (лепесток) формируется на основании соответствующих показателей дистанционного мониторинга (далее – показатели).
Индикатор риска (итоговая интегральная оценка) отображается в центре фигуры.
Индикатору риска, каждому его блоку-лепестку и отдельным показателям (внутри лепестка) присваивается одно из следующих значений:
- низкий уровень риска (зеленый индикатор);
- умеренный уровень риска (желтый индикатор);
- повышенный уровень риска (оранжевый индикатор);
- высокий уровень риска (красный индикатор).

В случае, если показатель является бинарным (БП), он может принимать только одно из двух значений – соответствующее низкому или высокому (в ряде показателей – умеренному) уровню риска.
Если лепесток принял значение, отличное от зеленого, можно, как и раньше, просмотреть свои нарушения и необходимые действия для устранения этих нарушений.
Обновилось и содержание блоков-лепестков.

Блок "ОРГАНИЗАЦИЯ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ" состоит из следующих показателей:
- Наличие информации о неснятой или непогашенной судимости у руководителя по данным МВД;
- Наличие информации о неснятой или непогашенной судимости у СДЛ;
- Наличие отчета о результатах реализации ПВК (полугодовой отчет – Отчет о результатах внутреннего контроля – раздел ОРГАНИЗАЦИЯ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ);
- Наличие сведений о прохождении СДЛ обучения в форме ЦИ; (теперь подгружается в раздел Учетные данные);
- Наличие сведений о прохождении СДЛ обучения в форме повышения уровня знаний (нужно будет подгружать в раздел Учетные данные; пока соответствующие графы отсутствуют).

Блок "ПРЕДСТАВЛЕНИЕ СООБЩЕНИЙ" состоит из следующих показателей:
- Представление сообщений об операциях/сделках с нарушением срока (будут учитываться сообщения за прошедший год, из них доля сообщений, представленных с нарушением срока);
- Представление сообщений об отказе в совершении операции с нарушением срока (аналогично);
- Наличие у организации отвергнутых и неисправленных сообщений об операциях (учитываются отвергнутые и неисправленные или неудаленные сообщения).

Блок "РАБОТА С ПЕРЕЧНЕМ" состоит из следующих показателей:
- Неиспользование актуального Перечня ТЭ;
- Неиспользование актуального Списка МВК;
- Несоблюдение порядка проведения проверки по Перечням ТЭ, ООН и Списку;
- Непредставление сообщений о результатах Проверки 1 раз в 3 месяца (подразумевается непредставление квартального отчета вообще);
- Нарушение срока представления сообщений о результатах Проверки 1 раз в 3 месяца (подразумевается нарушение сроков представления квартальных отчетов. Напоминаю, лучше проводить проверку в первый день квартала, далее есть 5 рабочих дней на отправку отчета).

Блок "НАПРАВЛЕНИЕ СПО" состоит из следующего показателя:
- Направление информации о подозрительных операциях.
Новый показатель. Будет зеленым в случае направления вами сообщений о подозрительных операциях. Останется серым, если не будете отправлять сообщения о подозрительных операциях. Блок не влияет на индикатор риска.

Блок "ДОБРОВОЛЬНОЕ СОТРУДНИЧЕСТВО И САМООБУЧЕНИЕ" состоит из следующих показателей:
- Направление информации о рисках (годовой отчет в разделе РИСКИ ОД/ФТ – Исходящие);
- Предоставление недостоверной информации о неосуществлении деятельности (раздел ДОБРОВОЛЬНОЕ СОТРУДНИЧЕСТВО – Самодекларирование о неосуществлении деятельности);
- Представление ответов на "Вопросник" и опросных листов (видимо, имеются в виду анкеты);
- Результат тестирования (ответы на тесты в разделе ОБУЧЕНИЕ – Тестирование)
Блок не влияет на индикатор риска.

Блок "УСТРАНЕНИЕ НАРУШЕНИЙ" не является активным для данного индикатора риска.

Более подробно новации изложены в Инструкции, размещенной в вашем Личном кабинете в разделе Инструкции.