В частности, на кредитные организации возлагается дополнительная обязанность направлять в Росфинмониторинг сведения:
- о зачислении денежных средств на счет или списании денежных средств со счета юридического лица или индивидуального предпринимателя, осуществляющих куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий;
- об операции с наличными и (или) безналичными денежными средствами по покупке физическим лицом у кредитной организации и (или) продаже физическим лицом кредитной организации инвестиционных драгоценных металлов, монет из драгоценных металлов и обработанных природных алмазов;
- об операции с наличными и (или) безналичными денежными средствами по покупке индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом у кредитной организации и (или) продаже индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом кредитной организации драгоценных металлов в слитках, монет из драгоценных металлов и обработанных природных алмазов.

Начало действия изменений – 20.08.2025.

Ювелиров данные изменения касаются только в части усиления контроля за движением денежных средств по их счетам. Получается, что кредитные организации будут отслеживать любые платежи, а не только по операциям с драгоценными металлами и камнями.

Как сказано в Ювелирных Известиях (j-izvestia.ru) от 23.04.2025, расширение перечня контролируемых операций и сфокусированное внимание на секторе драгоценных металлов и камней демонстрируют стремление государства максимально минимизировать риски использования финансовой системы в незаконных целях.

В Правила внутреннего контроля ювелирных компаний изменения вносить не нужно.