С 1 декабря 2022 года вступает в силу Федеральный закон от 28 июня 2022 г. №219-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отдельные законодательные акты Российской Федерации», которым изменен порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
Также с 1 декабря вносятся изменения в Постановления Правительства №667 (требования к ПВК) и №209 (о представляемой информации в РФМ).
Самое главное изменение, внесенное в наше законодательство в соответствии с требованиями ФАТФ: вместо Перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, в ваших личных кабинетах будет размещаться Перечень организаций и физических лиц, включенных в составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения.
Что касается ваших Правил внутреннего контроля, то изменения вносятся практически во все разделы (Программы внутреннего контроля).
В разделе "Основные понятия" вносятся изменения в определения понятий "Замораживание (блокирование) безналичных денежных средств или бездокументарных ценных бумаг", "Замораживание (блокирование) имущества", "Личный кабинет"
В Программе идентификации клиента обновляется список перечней, с которыми вы обязаны сопоставлять ваших клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев.
В Программе выявления операций обновляется и дополняется список операций с денежными средствами или иным имуществом, которые подлежат обязательному контролю.
В Программе по приостановлению операций (сделок) обновляется список категорий физических или юридических лиц, при выявлении которых вы обязаны приостановить операцию.
Программа замораживания обновляется практически полностью:
- изменяется список перечней, в соответствии с которыми вы обязаны применить меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества при получении информации о включении в них вашего клиента – организации или физического лица;
- изменяются сроки реагирования на новые перечни;
- изменяется порядок снятия мер по замораживанию;
- описывается, как продолжить замораживание после 1 декабря по устаревшим перечням.
Небольшие изменения также вносятся в Программу организации внутреннего контроля, Программу оценки и управления рисками, Программу документального фиксирования информации, Программу по отказу.
Наши подписчики в ближайшее время получат это обновление.
Чтобы всегда иметь актуальные Правила внутреннего контроля, своевременно получать обновления или новые редакции ПВК, подпишитесь на наши услуги по обслуживанию:
Мы можем предложить вам несколько вариантов годового обслуживания: "Годовое обслуживание компании", "Годовое обновление ПВК" и "VIP-пакет: Годовое обслуживание компании"
Если у Вас нет актуальных Правил внутреннего контроля, то можете заказать их у нас. Мы разрабатываем Правила внутреннего контроля с учетом новаций законодательства и Вашей специфики работы. Подробнее
Если Вы уже заказали у нас актуальную редакцию, то мы можем Вас подключить на рассылку обновлений.